Introduction au prêt immobilier
Comprendre les bases pour mieux emprunter
Vous débutez dans votre projet immobilier ? Avant de comparer les offres, il est essentiel de maîtriser les fondements du crédit immobilier : de sa définition à ses coûts en passant par les taux réglementés. Découvrez les notions indispensables pour partir sur de bonnes bases et éviter les mauvaises surprises.
Le prêt immobilier en détails
Quelle est la définition d’un prêt ? Comment cela fonctionne ? Quels sont les différents types de crédits immobiliers ? Découvrez tout ce qu’il faut savoir sur le prêt immobilier en général.
prêt immobilier ou crédit à la consommation : que choisir ?
Le prêt immobilier et le crédit à la consommation sont deux solutions de financement proposées par les banques. Bien qu’ils répondent à des besoins différents, ils peuvent parfois être confondus.
Quelles sont leurs spécificités ? Quelles sont les différences ? Comment faire le bon choix pour votre projet ?
Nous y répondons dans notre article ! ?
Le coût d’un crédit immobilier
Vous avez pour projet d’acheter un bien immobilier ? Vous souhaitez connaître le montant total de votre crédit immobilier ? De quoi est composé le coût d’un crédit immobilier ? Découvrez les réponses sans attendre !
Qu’est-ce que le taeg ?
Qu’est-ce que le TAEG ? A quoi sert-il ?
Zoom sur le TAEG, un indicateur clé dans votre prêt immobilier !
Qu’est-ce que Le Taux d’usure ?
Qu’est-ce que le taux d’usure ? Comment est-il calculé ? En quoi le taux d’usure est-il important dans les prêts immobiliers ?
Retrouvez dans cet article, toutes les réponses à vos questions.
Tout savoir sur la condition suspensive de prêt
Vous envisagez d’acheter un bien immobilier ? Découvrez la condition suspensive de prêt et ce qu’elle implique lors de votre recherche de prêt immobilier.
La loi Scrivener 2
Vous souhaitez devenir propriétaire ? Vous avez besoin d’un prêt immobilier pour concrétiser votre projet ?
Saviez-vous qu’il existe la loi Scrivener 2 pour vous protéger dans le cadre d’un prêt immobilier ?
Les types de prêts immobiliers
Choisir le financement adapté à votre projet
Il existe une multitude de prêts immobiliers, chacun avec ses spécificités : taux, durée, conditions, objectifs… Que vous soyez primo-accédant, fonctionnaire, en location-accession ou en train de vendre votre bien, explorez les différentes solutions de financement pour trouver celle qui vous correspond le mieux.
Prêt in fine VS prêt amortissable
Vous vous demandez ce qu’est le prêt in fine ou le prêt amortissable ?
Quelles sont les différences entre ces deux types de prêts ?
Suivez le guide !
Le prêt immobilier à taux variable
Vous voulez optimiser le coût de votre prêt immobilier avec le taux variable ?
Devenez incollable sur le sujet !
Le prêt gigogne
Qu’est-ce que le prêt gigogne ? À quoi sert-il ? Quels sont ses avantages et ses inconvénients ?
Le prêt épargne logement
Vous avez un projet immobilier et vous disposez d’un Plan d’Épargne Logement ou d’un Compte d’Épargne Logement ? Alors vous êtes éligible au prêt épargne logement. Découvrez son fonctionnement, ses conditions et ses avantages.
Le prêt action logement
Vous souhaitez acheter votre résidence principale ? Découvrez le Prêt Action Logement, ses conditions d’attribution, son taux et son fonctionnement !
Le prêt relais
Vous venez d’avoir un coup de cœur pour un bien immobilier mais le vôtre n’est pas encore vendu ?
Découvrez tout ce qu’il faut savoir sur le prêt relais : son fonctionnement, ses avantages et ses inconvénients !
Le Prêt PRO BTP
Qu’est-ce que le Prêt PRO BTP ? Qui peut y prétendre ? Quels sont ses avantages ?
On vous dit tout sur le prêt PRO BTP !
Les conditions de financement pour les fonctionnaires
Vous figurez dans l’une des trois catégories de la fonction publique et vous souhaitez devenir propriétaire ?
Découvrez les conditions de financement réservés aux fonctionnaires !
Conditions d’octroi et critères bancaires
Mettez toutes les chances de votre côté
Quels sont les critères que les banques analysent pour accorder un prêt ? Apport, revenus, stabilité professionnelle, âge… Découvrez comment les établissements évaluent votre profil, et apprenez à optimiser votre dossier, même si vous êtes en CDD, indépendant ou déjà emprunteur.
Les critères utilisés par les banques pour accepter un dossier de prêt immobilier
Si vous avez un projet d’investissement, découvrez les principaux critères utilisés par les banques pour octroyer un crédit immobilier.
Quelle est la meilleure banque pour un prêt immobilier ?
Lorsque vous avez un projet immobilier, quelle banque choisir ? Découvrez nos conseils pour investir sereinement !
Comment savoir si mon prêt immobilier va être accepté ?
Vous souhaitez acquérir un bien immobilier ? Vous vous demandez si votre prêt immobilier va être accepté par la banque ? Quelles sont les conditions des banques à remplir pour l’acceptation d’un prêt immobilier ?
Suivez le guide ! ?
L’accord de principe
Qu’est-ce qu’un accord de principe en banque ?
Comment l’obtenir ?
Suivez le guide !
Jusqu’à quel âge peut-on emprunter ?
Vous vous demandez jusqu’à quel âge il est possible d’emprunter ?
Découvrez l’âge maximal pour obtenir un prêt immobilier.
Combien faut-il d’apport pour acheter une maison ?
Pour maximiser vos chances d’obtenir un crédit et d’obtenir un bon taux, un apport personnel sera la plupart du temps nécessaire. Mais quel montant ?
Obtenir un crédit immobilier sans apport
Vous avez un projet immobilier mais vous n’avez pas de CDI ou pas d’apport ? Rassurez-vous, même si l’accord des banques est plus difficile à obtenir, il n’est pas impossible !
Comment obtenir un prêt immobilier en cdd ?
Vous êtes en CDD ou en intérim ?
Vous vous demandez si vous pouvez obtenir un prêt immobilier ?
Découvrez comment obtenir un prêt immobilier même en CDD !
Obtenir un prêt immobilier quand on est travailleur indépendant
Vous êtes indépendant et souhaitez devenir propriétaire ?
Vos revenus variables ou votre absence de CDI vous inquiètent face aux exigences des banques ?
Pas de panique : il est tout à fait possible d’obtenir un prêt immobilier en tant que travailleur indépendant.
Voici nos conseils pour maximiser vos chances d’obtenir le saint Graal.
Comment faire 2 crédits immobiliers en même temps ?
Vous avez un crédit immobilier en cours de remboursement et vous souhaitez faire un second emprunt ?
On vous guide sur les conditions nécessaires pour cumuler deux prêts immobiliers !
Que faire après 2 refus de banque pour un prêt immobilier ?
Essuyer plusieurs refus de prêt immobilier peut être décourageant. Pourtant, ces rejets ne signifient pas pour autant que votre projet est irréalisable.
Pour rebondir efficacement, il est essentiel de comprendre les raisons des refus et d’identifier les axes d’amélioration possibles.
Découvrez les pistes à explorer après deux réponses négatives de la part des banques.
Peut-on faire un prêt en arrêt maladie ?
Vous êtes en arrêt maladie ?
Découvrez si vous pouvez obtenir un prêt immobilier dans ce contexte particulier.
Démarches et documents nécessaires
Préparez un dossier solide et complet
Un prêt immobilier ne s’improvise pas. Rassembler les bons documents, comprendre le rôle de l’offre de prêt et du mandat de courtage, s’assurer que votre courtier est bien agréé : autant d’étapes clés pour sécuriser votre demande et accélérer le traitement de votre dossier.
Les documents à fournir pour un prêt immobilier
Quelles sont les pièces justificatives à fournir lors de votre recherche de prêt immobilier ? Découvrez les sans tarder.
l’offre de prêt immobilier
Qu’est-ce qu’une offre de prêt ? Que contient-elle ? À quoi sert-elle ?
Zoom sur l’offre de prêt immobilier !
Pourquoi faut-il qu’un courtier soit agréé par l’ORIAS ?
Qu’est-ce que l’ORIAS ?
A quoi cela sert-il ?
Découvrez son importance dans l’exercice du métier de courtier immobilier !
Le mandat de courtage
Qu’est-ce qu’un mandat de courtage ?
Découvrez pourquoi ce contrat est indispensable et comment il protège vos intérêts.
Délais, durée et modalités
Adaptez le prêt à votre rythme de vie
Combien de temps faut-il pour obtenir un prêt ? Quelle durée choisir ? Peut-on moduler les mensualités ou reporter des échéances ? Retrouvez ici tous les contenus pratiques pour personnaliser votre crédit en fonction de votre situation et de l’évolution de vos besoins.
Durée d’un prêt immobilier : laquelle choisir ?
Vous souhaitez obtenir un prêt immobilier et vous vous demandez : Quelle durée choisir pour mon prêt immobilier ?
Nous y répondons dans notre article ! ?
Combien de temps faut-il pour obtenir un prêt immobilier ?
Vous souhaitez obtenir rapidement un prêt immobilier pour ne pas laisser passer votre chance d’acquérir le bien immobilier repéré ? Vous vous demandez quel est le délai d’obtention d’un prêt immobilier ? Les réponses dans notre article !
Comment obtenir un crédit immobilier rapidement ?
Vous venez de repérer le bien immobilier de vos rêves et vous souhaitez obtenir le financement en urgence ?
Découvrez comment obtenir rapidement l’accord de la banque pour votre projet d’achat immobilier.
Quels sont les délais d’obtention d’un prêt immobilier par un courtier ?
Vous vous posez cette question : quels sont les délais avec un courtier pour obtenir un prêt immobilier ?
Découvrez dans notre article, les principales étapes et délais à connaître !
Tout savoir sur la modulation ou le report d’échéances
Si vous avez emprunté il y a quelques années, vous pouvez tout à fait augmenter ou réduire votre mensualité de prêt en fonction de votre situation financière.
Le report des mensualités de crédit immobilier
Vous rencontrez des difficultés financières temporaires et vous ne pouvez plus honorer vos mensualités ?
Découvrez le report d’échéances !
Le différé d’amortissement d’un prêt immobilier
Vous souhaitez investir dans le locatif, réaliser de travaux de rénovation ou acheter en VEFA (Vente en l’État Futur d’Achèvement) ?
Découvrez le différé d’amortissement pour votre prêt immobilier !
L’assurance emprunteur
Un pilier essentiel pour sécuriser votre prêt
Souvent sous-estimée, l’assurance emprunteur est pourtant incontournable dans tout projet immobilier. Elle vous protège, vous et vos proches, contre les aléas de la vie : maladie, invalidité, décès… Mais saviez-vous que vous n’êtes pas obligé de souscrire celle de la banque ? Grâce à des lois récentes, vous pouvez comparer, choisir ou changer votre assurance librement. Découvrez comment faire les bons choix pour vous assurer efficacement, tout en maîtrisant le coût de votre crédit.
L’assurance emprunteur
Qu’est-ce qu’une assurance emprunteur ? A quoi sert-elle ? Pourquoi vous devriez y porter une attention particulière lors de l’octroi de votre prêt. Devenez incollable sur l’assurance prêt immobilier.
La loi lemoine
Qu’est-ce que la loi Lemoine ? Comment s’applique-t-elle ? Découvrez toutes les possibilités qu’accorde la loi Lemoine au sujet de l’assurance emprunteur.
Le questionnaire de santé
Vous souhaitez obtenir un prêt immobilier ? Il sera alors nécessaire de répondre à un questionnaire de santé. À quoi sert-il ? Que contient-il ?
Prêt immobilier : l’assurance est-elle obligatoire ?
Est-il réellement possible d’emprunter sans cette couverture ? Quel est son rôle exact ? Et surtout, comment optimiser son contrat pour faire des économies sans sacrifier la qualité de la protection ? On vous dévoile tout sur l’assurance emprunteur !
Garanties et frais associés
Sécurisez votre emprunt, anticipez les coûts
Lorsqu’on emprunte, il faut penser aux garanties et frais annexes : hypothèque, privilège prêteur de deniers, assurance, domiciliation bancaire… Cette rubrique vous explique à quoi servent ces dispositifs, comment les choisir, et combien ils peuvent vous coûter.
Les frais de garantie
À quoi correspondent les frais de garantie ? Pourquoi sont-ils nécessaires pour un prêt immobilier ? Apprenez en plus sur cette notion.
L’hypothèque ou le Privilège Prêteur de Deniers PPD : quelle garantie choisir pour votre prêt immobilier ?
Vous envisagez un prêt immobilier, mais ne savez pas quelle garantie est la plus adaptée ?
Découvrez les avantages et les différences entre ces deux solutions !
Les garants pour un crédit immobilier
Quel est le rôle du garant dans l’obtention d’un prêt immobilier ?
Comment garantir votre emprunt en toute sécurité ?
Qui peut se porter garant ?
Découvrez toutes les réponses à vos questions !
les intérêts intercalaires
Vous souhaitez obtenir un prêt immobilier pour la construction d’une maison individuelle, l’achat immobilier sur plan (VEFA) ou la réalisation de travaux de remise en état ?
Avez-vous déjà entendu parler des intérêts intercalaires pour débloquer les fonds en plusieurs fois ?
On vous dit tout sur les intérêts intercalaires !
Domiciliation bancaire : tout ce qu’il faut savoir
Vous disposez d’un compte bancaire ? Vous souhaitez y inscrire tous vos revenus ? Il s’agit de la domiciliation bancaire.
Découvrez la domiciliation bancaire, son fonctionnement et son utilité dans le cadre d’un prêt immobilier.
Renégociation, transfert et évolution du prêt
Faites évoluer votre prêt selon votre vie
Un prêt immobilier, ça se pilote. Si vos besoins changent, sachez qu’il est souvent possible d’adapter votre crédit : renégociation, transfert vers un nouveau bien, séparation, désolidarisation… Retrouvez ici tous les leviers pour optimiser ou réorganiser votre emprunt existant.
Renégocier son prêt immobilier
Si vous avez souscrit à un crédit immobilier depuis quelque temps, vous pouvez tout à fait le renégocier ou procéder à un rachat de votre crédit.
le transfert de prêt immobilier
Vous souhaitez acheter un nouveau logement et revendre votre bien ?
Vous avez déjà un crédit immobilier en cours ?
Découvrez le transfert de prêt immobilier !
Tout ce qu’il faut savoir sur la désolidarisation d’un prêt immobilier
Qu’est-ce que la désolidarisation de prêt immobilier et ses conséquences ?
Découvrez-le en lisant notre article !
Que faire si mon ex ne paie plus le crédit immobilier ?
Vous venez de vous séparer et votre ex-partenaire ne paie plus le crédit immobilier en cours ?
Découvrez les solutions possibles pour faire face à cette épreuve.
Travaux et projets particuliers
Financez bien plus que votre logement
Votre prêt immobilier peut couvrir plus qu’un simple achat. Il peut aussi financer des travaux, un viager, un achat en indivision ou même un deuxième bien. Cette section vous guide dans ces situations particulières, souvent méconnues mais pleines d’opportunités.
Quels travaux peut-on inclure dans un prêt immobilier ?
Vous vous demandez quelles rénovations vous pouvez financer grâce à un prêt immobilier ?
Découvrez les types de travaux acceptés dans un prêt immobilier.
Comment contracter un prêt pour un deuxième achat immobilier ?
Vous souhaitez acheter un deuxième bien immobilier ? C’est tout à fait possible selon certaines conditions. Suivez le guide !
L’achat en viager
Qu’est-ce que l’achat en viager et comment cela fonctionne ?
L’achat en indivision avec ses parents
Envie d’acheter votre premier bien immobilier ? Vos parents veulent vous donner un coup de pouce ? Découvrez l’achat en indivision avec vos parents !
Les zones tendues pour le Prêt à Taux Zéro (PTZ) en 2025
Quelles sont les zones éligibles au Prêt à Taux Zéro en 2025 ?
Quelles sont les conditions pour bénéficier du PTZ ?
Devenez incollable sur le sujet ! ?
Astuces et erreurs à éviter
Gagnez en efficacité et évitez les pièges
Un projet immobilier est une aventure semée d’embûches. Pour éviter les erreurs classiques (et coûteuses), mieux vaut être bien informé. Découvrez nos conseils concrets, nos comparatifs et nos astuces pour avancer sereinement dans toutes vos démarches.
Les 7 erreurs à éviter lors de votre demande de prêt
Vous souhaitez acheter un bien immobilier et vous avez besoin d’un prêt pour concrétiser votre projet ?
Découvrez les pièges à éviter pour sécuriser au mieux votre projet et obtenir votre financement dans les meilleures conditions !
quelle est la durée d’une offre d’achat ?
Vous venez de visiter le bien immobilier de vos rêves ? Vous souhaitez l’acheter ?
Alors vous devez soumettre une offre d’achat.
Qu’est-ce que l’offre d’achat ? Quelle est sa durée de validité ?
Suivez le guide ! ?
Quelle est la différence entre le compromis et l’offre d’achat ?
Comment les distinguer ?
Découvrez notre tableau comparatif !
Le compromis de vente
Qu’est-ce que le compromis de vente ? À quoi sert-il ?
Devenez incollable sur le sujet !
Courtier ou banque : que choisir pour votre prêt immobilier ?
Faut-il s’adresser directement à sa banque ou passer par un courtier pour son prêt immobilier ?