Simulation prêt immobilier : simulez votre projet immobilier (mensualités, montant, taux du prêt et frais de notaire)

Vous avez un projet immobilier et vous souhaitez obtenir une simulation pour votre prêt immobilier avant d’aller en banque ou de recourir aux services d’un courtier immobilier ?



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Votre mensualité sera de

Montant de votre prêt
Votre mensualité
Dont assurance
Coût total du crédit
Dont assurance

Quel simulateur de crédit immobilier utiliser ?

Finance Conseil vous propose ses différents simulateurs de prêt immobilier gratuits et sans engagement. Ils sont faciles à utiliser et vous permettent de préparer sereinement votre projet d’achat immobilier. Pour savoir quel simulateur de prêt vous devez utiliser, il faut tout d’abord déterminer votre objectif !

Simuler les mensualités de votre prêt immobilier

Si vous cherchez à déterminer les mensualités de votre prêt en fonction de son montant, de son taux et de sa durée, vous devez utiliser le simulateur de mensualités de prêt.

💡 Ce simulateur vous permet d’évaluer rapidement quel sera le coût du prêt immobilier chaque mois. À partir de ces données, vous pouvez estimer si le coût du crédit est supportable et si vous serez à l’aise financièrement après le remboursement du prêt. Cet outil fournit également le montant des intérêts.

Simuler le montant de votre prêt immobilier

Si vous cherchez à déterminer le montant de votre prêt par rapport à une mensualité idéale, d’une durée et d’un taux de crédit, vous devez utiliser le simulateur de montant de prêt.

💡 Vous avez une mensualité idéale en tête et vous désirez connaître le montant maximum du crédit immobilier compte tenu de celle-ci ? Ce simulateur est parfait pour évaluer rapidement le montant dont vous disposerez pour réaliser votre investissement.

Estimer les frais de notaire

Si vous cherchez à évaluer le montant des frais de notaire, vous devez utiliser le simulateur de frais de notaire. En fonction de la localisation de votre bien, de son prix d’achat et de sa nature (neuf ou ancien), les frais peuvent varier.

💡 Ce simulateur vous permet d’anticiper le coût des frais de notaire. L’idéal est de préparer un apport pour financer ces frais. Les banques apprécient !

Simuler votre capacité d’emprunt

Si vous cherchez à estimer votre capacité d’emprunt, c’est-à-dire, le montant maximum de vos mensualités par rapport à vos revenus et vos charges, alors vous devez utiliser le simulateur de calcul de capacité d’emprunt.

💡 Vous voulez vous lancer dans un achat immobilier et vous n’avez aucune idée du montant que vous pouvez emprunter ? Le simulateur de capacité d’emprunt vous permet d’estimer la mensualité maximum dont vous pouvez disposer en fonction du taux d’endettement conseillé par le HCSF, de vos revenus et de vos charges.

Combien puis-je emprunter ?

Il s’agit d’une question récurrente lorsque l’on envisage d’acheter : “Combien puis-je emprunter en fonction de mon salaire ?” Cela tombe bien, nous avons préparé un article sur ce sujet ! Vous y retrouverez la notion de capacité d’emprunt et tous les simulateurs pour vous donner une première estimation du montant que vous pourrez emprunter en fonction de votre salaire

Quel salaire pour emprunter un montant de… ?

Découvrez parmi notre liste d’articles, le montant que vous pouvez emprunter selon votre salaire :

Précisions sur les simulateurs de prêt immobilier

Les mensualités, montants et taux affichés par les simulateurs Finance Conseil constituent des estimations sans valeur contractuelle.

Les données affichées peuvent également ne pas refléter la réalité. En effet, suivant les spécificités de votre dossier et projet, vous pouvez obtenir un moins bon ou meilleur taux sur votre crédit.

Pour obtenir une simulation plus détaillée, l’idéal est de faire appel à l’un de nos courtiers en demandant une simulation gratuite détaillée. Faites votre demande en ligne !

Comment fonctionnent nos simulateurs de prêt immobilier ?

Selon chaque simulateur, il peut vous être demandé les informations suivantes :

  • Le type de bien (ancien, neuf ou terrain)
  • Le montant du bien
  • Le nombre de logements dans le programme (si neuf)
  • Le code postal
  • La mensualité idéale
  • Le taux du prêt et le taux de l’assurance (rempli obligatoirement par notre simulateur)
  • La durée du prêt (maximum jusqu’à 25 ans)
  • Vos revenus (salaire, revenus fonciers, pensions alimentaires)
  • Vos charges (prêts immobiliers, prêts à la consommation, pensions alimentaires)
  • Le montant du prêt
  • Le nombre d’emprunteurs

Crédit : taux immobiliers négociés par Finance Conseil

Les taux du moment

Durée du prêt Très bon taux Taux moyen Tendance des taux
10 ans 3,30% 3,53% Taux en hausse
15 ans 3,36% 3,63% Taux en baisse
20 ans 3,54% 3,75% Taux en baisse
25 ans 3,66% 3,82% Taux en baisse

Taux fixes obtenus sur les dossiers Finance Conseil des 45 derniers jours. Le très bon taux est calculé en faisant la moyenne des taux des déciles 2 à 5. Le taux moyen est calculé en faisant la moyenne des taux des déciles 6 à 9. Les taux présentés sont des taux nominaux exprimés hors frais de notaire, garanties, assurances et intermédiation. Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Pour tout prêt immobilier, l'emprunteur dispose d'un délai de réflexion de 10 jours ; l'achat est subordonné à l'obtention du prêt, s'il n'est pas obtenu, le vendeur doit rembourser les sommes versées. Liste des partenaires bancaires sur https://particuliers.financeconseil.fr/groupe/

Exemple de simulation de crédit immobilier

Marc et Leslie souhaitent effectuer une simulation de crédit immobilier en ligne pour un futur achat. Ils voudraient savoir combien ils peuvent emprunter pour acheter un appartement. Grâce à notre simulateur de capacité d’emprunt, ils viennent renseigner leurs salaires, les revenus fonciers et si besoin les pensions alimentaires perçues. Du côté des charges, ils vont noter s’ils ont déjà un prêt immobilier ou un prêt à la consommation en cours et s’il y a des pensions alimentaires à verser.

Voici les données qui ressortent pour leur projet d’achat immobilier :

InformationsDonnées
Revenus
Salaire5400 €/mois
Revenus fonciers600 €/mois
Pensions alimentaires0 €/mois
Charges
Prêt immobilier0 €/mois
Prêt à la consommation300 €/mois
Pensions alimentaires0 €/mois
Simulation à caractère indicatif et sans valeur contractuelle.

La capacité d’emprunt est de 1 737 € par mois. Avec un prêt immobilier au taux de 4.26 %, une assurance au taux de 0.32 % et une durée de 25 ans, Marc et Leslie peuvent emprunter 305 292 €.

Le simulateur proposé permet d’avoir une première estimation, notre couple demandera ensuite une étude personnalisée et complète auprès d’un courtier pour bénéficier du meilleur taux sur leur prêt et leur assurance.

Simulateur prêt immobilier : foire aux questions

Quel est l’intérêt de la simulation de prêt immobilier ?

En réalisant votre simulation, vous aurez une première vision sur le coût total de votre prêt immobilier. Cette première estimation va vous permettre de connaître dans les grandes lignes le montant que vous allez pouvoir emprunter et de vous projeter dans votre recherche de bien immobilier ! Nous mettons à votre disposition un simulateur gratuit pour chacun de vos besoins d’estimation afin de mieux déterminer la faisabilité de votre projet. Les simulateurs de crédit immobilier Finance Conseil vous permettent d’obtenir rapidement une estimation :
  • Des mensualités de votre prêt
  • Du taux d’intérêt en fonction de la durée du crédit
  • Du taux de l’assurance emprunteur
  • Du montant total de votre prêt
Et plein d’autres informations concernant votre financement !

Comment calculer une mensualité de prêt immobilier ?

Nous avons mis en place pour vous un simulateur facile à utiliser et efficace pour connaître directement vos mensualités de prêt immobilier. La simulation est 100% gratuite et sans engagement. L’utilisation du simulateur de mensualité de prêt est simple, il ne vous reste plus qu’à mentionner les éléments ci-dessous :
  • Le montant du prêt immobilier
  • La durée souhaitée
  • Le nombre d’emprunteurs
Pour vous faciliter la tâche, le taux de prêt et le taux de l’assurance sont déjà inscrits.
💡 Le taux du prêt et le taux de l’assurance peuvent évoluer selon votre profil d’emprunteur. C’est pour cela qu’il est important de faire une estimation personnalisée auprès d’un courtier Finance Conseil.

Qu’est-ce qui va impacter la mensualité d’un crédit immobilier ?

Lorsque vous contractez un prêt immobilier, vous vous engagez à rembourser le prêt au fil des années par le biais de mensualités. Celles-ci sont déterminées en fonction de plusieurs éléments :
  • Le montant du prêt immobilier : sans grande surprise, plus le montant du prêt immobilier est élevé plus la mensualité à rembourser le sera aussi.
  • Le taux d’intérêt : ce taux varie selon votre profil d’emprunteur, la durée du prêt, votre apport personnel ainsi que les autres crédits que vous pouvez avoir en cours. Le taux d’intérêt et la mensualité fonctionnent de pair : plus le taux d’intérêt est élevé, plus la mensualité le sera aussi.
  • La durée du prêt : qu’elle soit plus ou moins courte, il y a aura des répercussions sur les mensualités. Ce qu’il faut retenir : si le prêt s’étale sur une durée courte alors les mensualités seront plus importantes. A contrario, si la durée du prêt est plus longue, les mensualités seront plus faibles. La durée impacte aussi le taux d’emprunt. Plus la durée d’un prêt est courte, plus le taux est bas.
  • L’assurance emprunteur : le coût varie en fonction de votre profil d’emprunteur (âge, santé) ainsi que du montant du prêt.

De quoi sont composées les mensualités d’un prêt immobilier ?

Du paiement d’intérêts et du remboursement d’une partie du capital emprunté.

Obtenir une simulation plus précise grâce à un courtier immobilier

Chez Finance Conseil, nous vous fournissons ces simulateurs à titre indicatif. Pour obtenir une estimation plus précise des capacités de financement dont vous pouvez bénéficier, vous devez réaliser une simulation avec un courtier.

Un courtier immobilier Finance Conseil vous permettra notamment :

  • De prendre en compte les spécificités de votre profil emprunteur et de votre dossier
  • D’optimiser le montage financier de votre crédit
  • D’évaluer la possibilité d’intégrer des prêts aidés (ptz, prêts employeurs etc.)
  • De trouver les meilleures offres de prêt en comparant et négociant auprès de plusieurs banques
  • De vous faire gagner du temps
  • De gérer tout l’administratif